ACTUALIZACIÓN: 05.14.20 11:08 AM:
La FHFA anuncia cambios maravillosos debido a la presión de la industria para ayudar a los consumidores, pero aún se solicita más ayuda para educar a los consumidores sobre el proceso.
Fannie Mae, Freddie Mac: Los deudores en mora pueden aplazar todos los pagos atrasados hasta el final de su préstamo
Con casi 4 millones de deudores en mora en su hipoteca, todavía no tenemos una imagen completa de lo que sucede cuando terminan los períodos de mora. Los deudores obtuvieron cierta claridad sobre la situación el mes pasado, cuando Fannie Mae y Freddie Mac dijeron que los deudores no están obligados a pagar todos los pagos atrasados a la vez.
Y resulta que, gracias a una nueva opción de pago de las GSE, es posible que los deudores en mora no tengan que pagar sus pagos atrasados hasta el final de su préstamo.
Fannie Mae y Freddie Mac anunciaron el miércoles que están implementando una nueva opción de aplazamiento de pago para los deudores en mora.
Según el nuevo programa, los deudores en mora que aceptaron un acuerdo debido a un problema relacionado con el coronavirus no tendrán que realizar sus pagos atrasados hasta que el deudor venda su casa, refinancia su hipoteca actual o su hipoteca venza.
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A continuación, encontrará una copia de nuestro comunicado de prensa que se envió recientemente el 14 de mayo de 2020. En The Truth About Lending no somos solo su corredor hipotecario, somos su asesor hipotecario. Estamos aquí para ti en los buenos y en los malos tiempos.
Si su familia se ha visto afectada y está considerando una mora llámenos para analizar su situación. 888-768-7884
LEA EL COMUNICADO DE PRENSA COMPLETO
DAVIE, FLORIDA, EE. UU, 14 de Mayo de 2020 —
Hoy, la presidenta de The Truth About Lending (TTAL), Melinda Payan, pidió al Director de la Agencia Federal de Financiamiento de la Vivienda, al Secretario de HUD y a los miembros del Congreso que aprueben una legislación que requiera que los prestamistas eduquen a sus consumidores sobre las opciones que tienen en relación con las modificaciones de préstamos.
Como resultado de la CARES ACT, muchos propietarios se encuentran actualmente en un acuerdo de mora y, por lo tanto, actualmente no hay un lenguaje directo dentro del proyecto de ley que aborde cómo los prestamistas deben manejar la estrategia de salida del acuerdo de mora.
“Esperamos una avalancha de propietarios de viviendas que necesitarán orientación para completar el papeleo de modificación de préstamos. Los propietarios en el programa de mora deben comprender los derechos que tienen como deudores y los parámetros dentro de los cuales trabajarán los bancos”, dijo la Sra. Payan. “Parece que los propietarios se quedan adivinando si calificarán o no”.
TTAL ha propuesto cuatro reglas claras que la FHFA y el HUD publican que pertenecen a lo que un propietario debe esperar durante la solicitud de modificación de préstamo.
1. El plazo que el propietario debe solicitar para la modificación del préstamo.
2. El plazo en el que el prestamista debe responder
3. Los términos que debe ofrecer el prestamista sobre la modificación del préstamo.
4. Las pautas sobre las cuales se calcula la capacidad de reembolso para determinar la elegibilidad.
“Muchos propietarios perdieron sus hogares durante la crisis de 2008-2011 porque estas pautas no se comunicaron claramente a los consumidores”, continuó la Sra. Payan. “Les imploro que eviten otro evento desastroso como el de 2008. Para hacer eso, debemos preparar a los propietarios ahora en lugar de cuando ya sea demasiado tarde”.
Haga clic aquí para ver una copia de la carta.
Acerca de The Truth About Lending
The Truth About Lending es una organización de corredores de hipotecas residenciales ubicada en Davie, Florida, que presta servicios a agentes bienes raíces y compradores de viviendas en todo el sur de Florida. La presidenta Melinda Payan cree que los compradores de vivienda merecen saber la verdad sobre el proceso de solicitud de hipotecas y las pautas que se utilizan para aprobar las solicitudes de préstamos hipotecarios. Ella y su equipo brindan respuestas directas y priorizan las necesidades de los deudores, lo que ayuda a garantizar un proceso de solicitud de préstamo sin problemas y sin complicaciones.
Melinda comenzó The Truth About Lending después de que su familia enfrentara un momento difícil financiera y emocionalmente luego de la crisis financiera y el colapso inmobiliario de 2008-2009. Al mismo tiempo que ella y su esposo se enfrentaron a la ejecución hipotecaria de su vivienda y propiedades de inversión, a su hijo pequeño también se le diagnosticó una enfermedad grave. El haber pasado por estos tiempos ha solidificado la pasión de Melinda por ayudar a otras personas a encontrar la casa de sus sueños o por refinanciar su casa para que estén en una mejor situación.
